레일라 홀모지는 자수성가형 투자자로 1000억 원 이상의 자산을 보유하게 된 배경에는 레버리지를 통한 전략적 자산 관리가 있었다. 하지만 그녀가 처음부터 레버리지의 개념을 이해하고 이를 성공적으로 활용한 것은 아니었다. 초기 투자에서 실패를 경험한 후, 철저한 공부와 분석을 통해 레버리지를 터득했고, 이를 기반으로 거대한 자산을 축적할 수 있었다. 레일라 홀모지는 말한다. 레버리(Leverage)는 타인의 자본을 사용해 자신의 투자 수익을 극대화하는 도구다. 그러나 이 도구는 양날의 검으로, 잘못 사용하면 파산에 이를 수도 있다. 레일라 홀모지 역시 처음엔 레버리지의 위험성을 간과했다가 실수한 경험이 있다며 강조한다. 이 과정에서 그녀는 실패로부터 배운 교훈을 통해 더욱 신중한 전략가가 되었고, 실패를 바탕으로 실수를 줄이게 되니까 결국 1000억 자산가로 자리 잡을 수 있었다고 말한다. 이 글에서는 레일라 홀모지가 레버리지를 배우고 활용한 과정을 구체적으로 살펴보며 그녀의 경험을 통해 레버리지 활용에 관한 지식과 경험을 자세하게 살펴보겠다.
1. 실패를 통하여 레버리지의 본질을 깨달음
레일라 홀모지는 20대 초반부터 금융시장에서 첫 투자를 시작했다. 당시 그녀는 적은 자본으로 빠르게 부자가 되겠다는 욕망에 사로잡혀 레버리지의 위험성을 충분히 인지하지 못하였고 투자에 대한 지식도 없이 배우지 않은 상태로 주식에 뛰어들었다. 주식시장이 급등하던 시기, 그녀는 은행에서 대출을 받아 고평가된 주식에 투자했다. 한동안은 수익을 얻었으나, 곧 주식시장은 급락했고, 빌린 돈을 갚기 위해 원금마저 손해 보는 결과를 맞이했다.이 경험은 그녀에게 큰 타격이었지만, 동시에 중요한 교훈을 안겨주었다. 레버리지를 활용한 투자는 자산을 빠르게 불릴 수 있는 도구이지만, 그만큼 리스크 관리가 중요하다는 사실을 실패를 통하여 뼈아프게 깨닫게 된 것이다. 이 사건 이후, 레일라는 다시는 감정적으로 투자하지 않기로 결심하고, 금융과 경제에 대한 전문적인 자세한 공부에 몰두했다.
2. 레버리지의 학습이후 통한 부동산에 첫번째 투자 성공
레일라는 실패 이후, 레버리지의 개념과 투자 전략을 체계적으로 배워나가기 시작했다. 그녀는 성공한 투자자들의 자서전과 금융 서적을 탐독했다. 그중에서도 워렌 버핏과 같은 전통적인 가치 투자자와 다르게, 조지 소로스, 레이 달리오 같은 헤지펀드 매니저들이 어떻게 레버리지를 활용해 큰 수익을 올렸는지에 주목했다. 이들은 단순히 자산을 매입하는 데 그치지 않고, 타인의 자본을 끌어와 시장에서의 기회를 극대화하는 방식을 사용했다. 또한, 레일라는 자신보다 경험 많은 투자자들을 멘토로 삼아 직접적인 조언을 구했다. 멘토들은 그녀에게 "레버리지는 도구일 뿐, 그 자체가 전략이 되어선 안 된다"는 중요한 가르침을 주었다. 즉, 레버리지는 투자 전략을 뒷받침하는 하나의 수단으로써, 올바른 시점과 조건에서만 사용하는 것이 성공의 핵심이라고 말한다. 드디어 레일라는 레버리지에 대한 깊은 이해를 바탕으로, 레일라는 부동산 시장에 첫 투자를 감행했다. 부동산은 고정 자산이면서 담보로 활용할 수 있어, 금융기관에서 대출을 얻기 용이한 자산군이라 말한다. 그녀는 자신의 자본금의 30%만을 사용해 나머지 70%를 대출로 충당하는 방식으로 작은 상가 건물을 구입했다. 부동산 시장이 상승세를 타던 시기, 레일라는 몇 년 만에 투자한 부동산의 가치가 50% 이상 상승하는 것을 경험했다. 이를 통해 대출 상환과 동시에 상당한 수익을 거두게 되었고, 이 성공을 바탕으로 레버리지를 어떻게 적절히 사용해야 하는지 확신을 가지게 되었다. 그녀의 투자 철학은 간단했다: "대출은 수익을 극대화하는 도구일 뿐, 내가 통제할 수 있는 한도 내에서만 사용한다. 즉, 대출 상환에 대한 명확한 계획을 세우고, 최악의 시나오에서도 자산을 잃지 않도록 리스크를 관리하는 것이 필수적이었다.
3. 다양한 자산군으로 확장 주식과 벤처 투자의 레버리지
부동산에서 성공을 경험한 후, 레일라는 자신의 포트폴리오를 주식 시장으로 확장했다. 주식 시장에서는 부동산과 달리 변동성이 크지만, 그만큼 수익을 얻을 기회도 많았다. 특히, 레일라는 금융사에서 제공하는 신용대출을 활용해 레버리지를 일으켰다. 신용대출을 통해 초기 투자 자본의 2~3배에 달하는 주식을 매입했고, 주식시장이 상승할 때 큰 수익을 거두었다. 그러나 그녀는 주식 시장에서도 변동성에 따른 리스크를 충분히 고려했다. 투자할 때 항상 분산 투자를 원칙으로 했으며, 특정 산업이나 기업에 과도하게 투자하지 않도록 주의했다. 주식 시장이 불안정할 때는 대출 비율을 빠르게 줄이며 자산 보호에 힘썼다고 강조한다.이와 함께 레일라는 벤처 투자에도 관심을 두게 되었다. 벤처 투자에서는 적은 자본으로도 높은 지분을 얻을 수 있었고, 스타트업이 성장할 경우 초기 투자금의 수십 배에 달하는 수익을 거둘 수 있었다. 벤처 투자에서도 레일라는 외부 자본을 활용해 지분을 확보한 후, 회사가 성장한 뒤 큰 투자자들에게 지분을 매각하는 방식으로 수익을 올렸다. 레일라는 레버리지를 통한 자산 증식은 일종의 도박과 같다며 말한다. 잘하면 큰 이익을 얻지만, 잘못하면 모든 것을 잃을 수도 있다며 말한다.지속 가능한 레버리지 전략 부의 유지와 관리가 무엇보다 중요하도 한다. 레일라는 이를 명확히 인식하고 있었고, 그렇기에 레일라는 성공한 후에도 계속해서 리스크 관리에 집중했다.특히 그녀는 자산이 커질수록 레버리지 비율을 줄이는 전략을 구사했다. 처음엔 자산을 빠르게 불리기 위해 레버리지를 적극적으로 사용했지만, 일정 자산에 도달한 후에는 대출 상환을 우선시하며 부채를 줄여나갔다. 이와 동시에 부동산, 주식, 채권, 벤처 투자 등 다양한 자산군에 포트폴리오를 분산시켜 시장 변동에 대응했다.그녀는 또한 현금 흐름 관리에도 매우 신경을 썼다. 부동산 임대 수익, 주식 배당, 그리고 벤처 투자의 자본 이득 등을 통해 꾸준한 현금 흐름을 확보했으며, 이를 통해 대출 상환이나 새로운 투자 기회를 위한 자본을 준비해두었다.레일라 홀모지가 1000억 자산가로 성공할 수 있었던 비결은, 레버리지를 단순히 자산 증식 도구로만 보는 것이 아니라, 철저한 전략과 계획 속에서 사용하는 것이었다. 그녀는 초기 투자 실패에서 교훈을 얻고, 레버리지의 위험성을 인식한 후 이를 극복할 방법을 찾았다. 철저한 분석, 다양한 자산군에 대한 투자, 그리고 리스크 관리를 통해 그녀는 레버리지를 성공적으로 활용하며 자산을 불려나갔던 방법은 레일라 홀모지의 레버리지 전략에 중요하게 배울 점이라 할 수 있다.레일라 홀모지의 이야기는 레버리지를 사용하는 데 있어 필수적인 조건들을 잘 보여준다. 레버리지는 분명 큰 수익을 낼 수 있는 강력한 도구지만, 무모하게 사용하면 재정적 파탄으로 이어질 수 있다. 결국, 중요한 것은 리스크를 이해하고, 이를 관리하는 전략적 사고기 필요함을 알 수 있다.